用营业执照贷款的骗局营业执照贷款app _生活百科

资料来源：《经济日报》
我们的采访人员李万祥
跨10省追查，涉案金额超过1750万元！近日，广东省佛山市顺德区公安机关切断了一条黑灰色的企业账户交易产业链，抓获犯罪嫌疑人86人，收缴了涉案手机、营业执照、银行卡、公章、账本等物品。今年以来，各地警方破获了多起买卖公司账户的案件。警方提醒，近期部分中小市场主体经营困难，部分人就业压力加大，要特别警惕不法分子“钻空子” 。
“高价买营业执照，银行开户单，u盾，银行卡，公司公章！一套轻松盈利超万！”“用身份证开银行账户！免费盈利超千元！”网上有很多这样的广告。一些网民很容易与犯罪分子合作，以自己的名义注册公司账户或银行卡，用于“福利支出” 。众所周知，他们陷入了违法犯罪的泥潭。
因为个人银行账户容易追踪，所以追踪和冻结公共账户的步骤相对较长。因此，企业账户成为犯罪分子的目标。在许多电信网络诈骗案件中，犯罪分子利用追踪和冻结公共账户之间的时间差转移资金，试图逃避公共安全追踪。
“公共账户交易是源自洗钱和电信网络欺诈等犯罪的常见非法活动。公共账户之所以成为犯罪者的目标，是因为与个人账户相比，企业有更大的资金流向公共账户，转移资金也更方便。”北京地平线律师事务所律师胡永平说。
调查此案的警方表示，在这条黑灰色的产业链中，犯罪分子通常以现金为诱饵，通过在微信兼职群和兼职网站上发布广告，或者在城中村招收学生和城市工人等方式，使其同意出售个人信息并配合相关程序。犯罪分子在获取个人信息后，会派出“专门人员”引导出售或借用身份证的人到公司注册，在各银行开立公司账户和银行卡，完成公司印章和银行卡U盾，最终形成完整的公司账户。随后，这些企业账户被不法分子转手，最终以每个企业账户1万至2万元的价格流入国内外电信网络诈骗犯手中。这些出售个人信息的人最终可能会被指控欺诈、洗钱和其他犯罪，因为他们贪小便宜。
2019年12月，中国人民银行、公安部联合发文《中国人民银行公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》，对出售个人银行卡、企业对企业账户的行为进行处罚，首次将出租、出借、出售、购买银行卡或企业对企业账户的个人纳入金融信用基础数据库管理。但在实践中，一些银行并没有严格执行，甚至内外勾结，帮助犯罪分子开立不良企业账户。
胡永平说，要打击非法交易公共账户，我们必须从银行入手。银行在开立公司账户时应执行严格的审计程序。比如企业开立法人账户，银行工作人员要上门核实营业场所是否与营业执照相符，办公环境是否与业务相符等。然后企业法人带身份证到银行柜台开户，通过人脸识别验证，填写开户信函等相关材料，全程记录和记录。只有在最终批准后，他才能被允许开户。
【用营业执照贷款的骗局营业执照贷款app】专家提醒市民提高个人信息保护意识。一旦个人信息被犯罪分子利用，个人账户可能会被冻结，影响征信。

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