金融界网10月15日消息，10月14日，上海交通大学上海高级金融学院（“上海高金”）与全球领先的金融服务机构嘉信理财（Charles Schwab）共同发布了第五年度的《中国新富人群财富健康指数》 。
2021年的最新数据表明，中国新富人群的财富健康水平总体迈上新高度 。财富健康指数为72.02，较2020年小幅上升了2.29个点，创五年来新高 。其中财富信心和投资参与这两项次指数呈现显著增长——前者为74.18，较上年上升了2.97个点；后者为79.23，较上年增长2.60个点 。财务规划和资产管理次指数则分别小幅下跌至43.06和45.49 。
新富人群正在积极采取行动以改善他们的财务准备情况
自新冠疫情爆发以来，高达98.0%的新富人群在财务规划和资产管理方面采取了一系列新举措，为其对财务状况的乐观心态提供了有力支撑 。其中， 采纳人数较多的新举措包括理性看待风险偏好﹙30.1%﹚、定期审查财务目标﹙27.8%﹚以及制定专业、合理的财务规划﹙24.1%﹚ 。在采取各项新举措的新富人群中，高达75.6%的受访者表示这些措施对他们的财务状况产生了积极影响 。
不过，尽管高达84.6%的受访者认为自己已然做好了充足的财务准备，但许多新富投资者的长期财富信心来源仍然局限于稳定的工资收入和储蓄 。值得庆幸的是，今年的数据显示新富人群正在积极采取行动以改善他们的财务准备情况，同时也慢慢感受到这种行为转变所带来的益处 。
“面对复杂多变的外部环境，新富投资者已经逐步认识到优化个人和家庭财富管理策略的重要意义 。”上海高金吴飞教授在发布会现场表示，“今年的数据显示，中国新富人群非常渴望提升自己的金融素养，这表明该群体愿意根据外部环境的压力积极调整自己的投资方式，为实现自己的人生目标做好充足的财务准备 。”
年轻投资者对财务规划更感兴趣
过去五年的指数调研均显示，新富人群在制定和执行财务规划上的表现却不尽如人意 。今年，66.6%的受访者表示他们拥有财务规划，然而当被问及财务规划应该包含哪些元素时，仅有2.1%的受访者的回答符合行业标准 。由此可见，新富人群仍应着力提升其在财务规划方面的科学实践 。
值得庆幸的是，年轻投资者普遍对个人财务规划展现出更高的兴趣 。在18-24岁的新富投资者中，41.2%认为他们需要一份财务规划 。这个数据在35-44岁的受访者中是29.9%，而在45岁以上的受访者中仅为20.5% 。
面对外部环境的变化，年轻新富人群希望通过一份专业、全面的财务规划来提振自己的财富信心 。因此，金融机构可以发挥自身丰富的行业经验，帮助投资者制定并有效执行财务规划，这将有助于为其构筑更为稳定的财富未来 。
嘉信理财国际市场董事总经理Lisa Hunt表示，财务规划是财富管理的重要基石 。投资者应当以长远的目光看待财富管理，基于自己在教育、养老、医疗等各方面的人生需求制定财务规划，从而按部就班地实现财务目标 。在这一方面，以智能投顾为例的金融服务新模式可以让人们便捷获取专业的投资顾问服务，引导投资者逐步掌握科学的财富管理方式，为其财富健康和长期收益打下坚实基础 。
77.7%受访者更青睐权威金融机构发布的文章
研究发现，相比金融产品，新富人群在社交媒体上对那些能够提高整体理财意识的信息更为关注 。64.6%的受访者称，他们会从社交媒体上获取投资者教育类的信息，77.7%的受访者则更青睐权威金融机构发布的文章 。
这一现象的背后是新富人群对投资顾问和专业金融机构信任度的逐年提升 。
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