最新报告：新富人群评估家庭财务状况首要考虑子女教育，对智能( 二 ) 金融界网10月15日消息

此外，新富人群对数字金融平台的信任度以及实用度评价也呈现上升趋势。认为这些金融平台对自己非常有帮助的受访者占比从2017年的56.2%增长至2021年的72.9% 。同期，新富投资者对金融平台的信任度也从55.9%提高到71.0% 。。数据显示，54.5%的新富人群在咨询专业顾问后同投资回报率有所提升。其中，33.3%的受访者投资回报率增幅超过10% 。
智能投顾有望为新富人群财富健康的进一步提升提供可行路径
过去五年内，新富人群不断探索新的金融平台和投资渠道。其中，数字金融平台越发获得新富投资者的青睐。然而，这种积极转变却未能延伸至投资顾问领域。
调研发现，新富人群无法清晰辨别人工投资顾问和智能投顾这两种服务之间的异同。尽管受访者对投资顾问的信任度和实用度评价有所提升，他们对该服务的实际使用率在过去几年内基本持平。
约三分之二的受访者称，他们从未咨询过专业的投资顾问。最为常见的理由包括：可投资的资金不够，因此不需要咨询投资顾问﹙28.3%﹚；不知道哪里可以找到可靠的投资顾问﹙26.6%﹚；曾经听说过关于投资顾问的负面信息﹙20.7%﹚ 。
相比之下，新富人群对智能投顾的认知更为全面。受访者最期待从中获取的三大服务分别为：选择合适的投资标的、基于财务目标确定最优的资产配置方案、制定和优化财务规划。
个人投资者大量进入市场在中国仍然是一个新现象
调研发现，63.3%的新富人群在2015年后才首次进行投资。这不仅仅是针对年轻群体——在35-44岁和45岁及以上的新富人群中，在2015年之后开始投资的受访者占比分别为54.8%和55.8% 。
在2011年前开始进行投资的受访者中，高达42.8%的人认为自己能实现财务目标的可能性很大。相反，在2015-2019年间首次进行投资的新富人群中，持这一观点的受访者仅占32.5% 。对于近两年才开始投资的新富人群而言，这一数据更是低至26.5% 。
在2011年之前就开始投资的受访者中，高达60.2%的受访者表示疫情后其实现财务目标的可能性没有发生变化，更有25.2%的受访者认为可能性有所提升。而在2011-2014年间开始投资的新富人群中，这两者的占比分别仅为51.1%和22.3% 。
尽管长线投资会带来更加显著的投资回报，但仅有10.4%在2011-2014年间开始投资的新富人群为自己制定了10年以上的财务规划。在2015-2019间开始投资的受访者中，这一占比小幅攀升至11.3% 。
子女教育往往是新富人群的首要考量因素
过去五年间，新富人群在评估当前和未来财务状况时重点关注的问题未发生显著变化。其中，子女教育始终位列前五。而在评估家庭财务状况时，子女教育往往是新富人群的首要考量因素。
子女教育尽管为新富人群增添了经济压力，却也成为了他们提升财富管理水平的动力。今年的数据显示，拥有子女的新富人群财富健康水平依然普遍较高，在财富信心、财务规划和资产管理三大次指数中的得分均高于无子女的受访者。